首页 > 新闻中心 > 三峡社会 > 正文

账户仅余六毛四,男子"转账"100笔 银行提醒短信背后的秘密……

本报记者杜勇 通讯员方圆 万波

银行的"受理转账申请"短信,成为不法分子获取信任的工具。记者4月1日获悉,嫌疑人杨某近日被兴山警方抓获。

与其他电信诈骗团伙作案不同,杨孤身犯案,3个多月,用余额仅0.64元的账户,"转账"100多笔,再利用银行的"受理转账申请"短信,骗取受害人钱物。而这些转账,永远不可能到账。

这起电信诈骗案受害人遍布全国!兴山警方刑警大队大队长万波介绍,杨某已交待作案近10起,涉案金额数十万元。"很多受害人还蒙在鼓里,看到报道请与警方联系。"

提示"转账"1万多 实际一分未到账

4月1日,兴山县公安局刑警大队,民警李天军正从嫌疑人杨某的手机银行转账记录中,寻找受害人的线索。

杨某的手机银行显示,账户余额仅0.64元。“去年底至今年3月,杨某从该账户中"转账"100多笔。”李天军说。

时间回到今年2月25日,在兴山县城一家KTV上班的小张收到微信好友"随风"的信息。对方称,晚上到兴山玩,请小张约上好友,他请客吃饭嗨歌。

不久,"随风"又发来信息说,手机不慎丢失,重新购买手机后,微信绑定银行卡失败,让她转些钱到微信上应急。"随风"特意要了小张的银行卡号,称先给其转钱,后小张再通过微信返给他。

一开始,小张心存疑虑。几分钟后,手机收到银行的短信,"张**您好,我行已受理**向您**银行尾号为****的账号5000元转账申请……"

这时,"随风"又发来信息"4000元你留着,晚上安排吃饭嗨歌,余下1000元转给我急用……"

银行发来短信,"随风"又如此大方,小张深信不疑,当即用微信给"随风"转款。

此后,"随风"给小张电话,让其再转些钱"送礼",银行陆续发来"随风""转账"1万多元的信息……就这样,小张先后给"随风"转款9000元。

然而,当晚"随风"爽约了!而"随风"转来的1万多元,一分钱都没到账。小张联系“随风”,对方称不知情,手机号别人在用。

受害人索债 男子以患癌拖延

通过"随风"的手机号,民警很快查明机主为巴东30多岁的男子杨某,其名下有两个手机号,包括打个小张的那个号码都是他在使用。3月25日晚,刑警大队副大队长李鑫、李天军赴巴东将杨某抓获。

李天军介绍,杨经商不济且消费极高,致债台高筑,常有人上门讨债。杨某偶然发现通过某银行手机银行跨行转账,选择"次日转出",就算超出余额,也可以选择给对方发出一条提示短信。

于是,杨便动起歪心思,给债主发起"次日转出"转账申请,后用银行提示短信忽悠对方。履试不爽后,他开始编织骗局"发家致富"。

去年12月底,杨某租豪车、拍照片发到微信朋友圈,冒充"高富帅"在网上物色目标。很快,结识在宜昌开汽车装饰店的福建女子朱女士。杨以单位名义向其订购3万余元饰品,谈好回扣1万元。朱在收到银行发来"受理转账申请"短信后,发货并打去回扣。春节后,她才发现货款没有到账。

浙江的受害人小菲在接到李天军的询问电话时,还不敢相信微信里温文尔雅、谈吐不凡的"男神"是骗子。去年底,她与杨某加为微信好友。"男神"磁性的声音,以及无微不至的关怀,让其心动不已。杨某则故伎重施,编造患重病住院,以银行"转账受理申请"提示短信,骗小菲给其微信转账近2万元。小菲索要时,杨某竟以患癌拖延。

今年2月,武汉一位受害人报警,把警方《受案回执》发给杨某,提醒其回头,杨不予理会,继续作案。

“受理转账申请”短信 非到账提醒短信

"杨某转款少则上千,多则数万,100多笔转款总额数百万!"李天军说,实际上都是假转账。

记者下载该银行手机APP,登录自己账户,显示账户余额3000多元。按杨某的方法,选择给另一家银行账户转入4万元,选择"次日转出",在短信通知对方输入手机号,完成相应操作后,果然收到银行发来的短信。短信中,不仅有转账人、收款人姓名、收款人银行账号后4位、转账金额,还有“请以实际资金到账为准"字样。

事实上,这只是银行"受理转账申请"的提示。而在选择"实时转出"及"普通转出"时,超出余额,则提示"没有足够的可用资金"。

万波表示,为防范电信诈骗,转账业务有3种到账方式可选:实时转出、普通转出和次日转出。除实时转出无法撤回外,其他两种方式,都可以受理后未到账之前,办理撤销转账。

选择次日转出,余额不足为什么会发送"受理转账申请"短信?万波分析,银行方第二天才发起汇款,期间只要补足款,仍可成功转账。

“不法分子就是利用这条提示短信,误导受害人!”万波提醒,一旦对转账、收款发生疑问,要迅速致电银行客服查询,并及时报警。(文中除民警外,均为化名)

  • 微笑
  • 流汗
  • 难过
  • 羡慕
  • 愤怒
  • 流泪
0
  • 主管主办:湖北日报传媒集团三峡分社 地址:湖北省宜昌市胜利四路46号
  • 版权为 三峡新闻网 www.sxxw.net所有 未经同意不得复制或镜像
  • 互联网出版机构 鄂新网备0908-0213 鄂ICP备12016035号
  • 联系电话:0717-6448478
  • 24小时报料热线:0717-6233333
  • 邮箱:sxxw@sxxw.net