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银行专属理财师受投资者青睐

三峡晚报讯(全媒记者何凡)“这家银行的陈经理很不错,今年协助我配置理财资金,上半年总收益已经超过6个点了。”3日下午,高新区南苑社区的俞阿姨向广场舞同伴推荐自己的理财经理。记者发现,目前宜昌多家银行推出专属理财师,协助市民在利率下行期间合理配置家庭资产,得到了众多投资者的青睐。

从去年以来,利率进入持续下行期,余额宝收益跌破2%、原油跌破0线、四大行主动下调大额存单发行利率、贷款利率低至3%以下……不少投资人发现,理财收益一路下跌,靠钱生钱是越来越难,而要实现资产合理增值且规避风险则需要更专业的投资建议。

针对这种情况,不少银行主动向市民推荐家庭专属理财规划师,通过合理的金融规划,提供符合家庭理财现状的一揽子理财产品,根据投资者的未来规划与风险偏好将家庭投资资金分为多个部分,精选好的产品,分散风险,从而实现既有保障又能增值的目标。

记者了解到,给个人投资者配备的银行家庭专属理财规划师至少每年给出一次优化调整方案,根据当前投资市场的趋势,给出合理的投资建议。如目前货币基金利率下行,短债市场低迷,基金市场火爆,理财师就会适时建议减少前两种资产配置,增加股基投入。

家住二马路的江女士告诉记者,以前她爱好炒股,但几年下来钱没赚到,还亏了利息。“在朋友的介绍下,我干脆选择银行专属理财师,再也不用自己盯着股票账户着急,算下来收益要稳定的多。”

三峡农行家庭理财经理曾晓红目前已为千余客户提供金融产品配置服务。她告诉记者,不同家庭的投资目标不同,不同年龄段的投资人,对于风险的承受力也不同。因此,不管是什么样的投资人,听取专业的理财建议十分有必要。她建议,家庭理财者一定要实现保险保障、现金、养老、风险投资的多元配置,只有把要花的钱、保本升值的钱、保命的钱、生钱的钱都配置好了,才能真正实现理财无忧。

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