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独角兽基金首日销售火爆

本报记者 钱嘉

6只投资于独角兽企业CDR的三年期战略配售基金昨日正式向公众发售。“已经有好多人向我打听独角兽基金的事了”,一位银行基金经理表示,由于这6只独角兽公募基金受到国家政策支持,所以引起不少投资者的兴趣,从今天宜昌的销售情况看,还是很火爆的。

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手机被独角兽基金“刷屏”

城区多家金融机构代销

今天上午,市民周先生的手机接到了好几条短信,全是关于战略配售基金发售的“好消息”,这些短信有的来自证券公司,有的来自银行理财,不过内容大致一样,有几个词尤其抢眼:“独角兽基金,政策红利,产品限购,可获得国内顶尖公司的稀缺投资机会。”

不过他还是没搞懂这种基金的详细情况,于是就亲自上门去银行询问。银行理财经理解释说,目前我国顶尖企业比如腾讯、阿里、百度等公司都是在海外上市,国内投资者不能申购海外股票。现在国家出台了政策,新增了独角兽公募基金,国内投资者就可通过购买独角兽基金的方式买到上述公司的股票。

据悉,此次战略配售基金代销的金融机构主要包括工、农、中、建、交、招等银行,以及一些证券公司,由于各家金融机构合作的基金公司不同,所以在推销上有所侧重,但都能购买到6只独角兽基金。一般来说,由于宜昌区域内建行的客户数和存款规模最大,其销售量相比而言占比较多。

银行证券机构纷纷出招

宜昌市民热情较高

某银行城东支行的贵宾客户经理小李已经在朋友圈连续三天普及有关战略配售基金的各种信息。今天一整天,她都在不停地跟客户电话或微信联系,要么是主动介绍战略基金,要么是回答客户有关这批基金的咨询,并提出投资建议。

“这次战略基金发售,我们行十分重视,要求向每一位有需求的客户详细讲解。”三峡建行个金部总经理张学杰表示,对这批基金感兴趣的客户大多有股票投资经验,特别是那些看好海外中国科技股的人。“从目前的市场情况看,宜昌市民对于独角兽基金的还比较热情,不少客户都选择5-20万元进行投资,也有市民顶格购买。”

记者了解到,其他几家代销银行这几天也都在大力开展战略配售基金的预热。银行方面表示,银行会根据对客户的行为数据分析进行智能推送。如果分析显示,客户投资经验和风险偏好匹配、有潜在购买意向的可能,就会第一时间向其发送相关投资信息。

此外,战略配售基金也不止在银行能买到。华泰等几大券商也抢到了6只独角兽基金的代销权,在上周就已经向客户推送相关信息。华泰证券宜昌营业部投顾陈亮介绍,从昨日的销售情况看,市民的热情还是很高的,目前也主要集中在5-10万元。

独角兽基金有何不同

理财专家为市民解答

据了解,三峡建行个金部总经理张学杰介绍,独角兽基金与以往销售的基金有很大不同,首先它是基金新品种,属于集合投资。也就是说,独角兽公司的股票都会买一些,不会只投一两家公司。但是有一点是与所有基金的性质一样的,就是不承诺投资回报率,它的收益和亏损率存在不确定性,投资者要有思想准备。

此外,这种基金有3年的封闭期,属于中期投资项目。在封闭期内投资者不可以赎回基金。据了解,独角兽基金每半年打开一次,但是在打开期间投资者只能再次买入基金,不能卖出基金。如果投资者非要卖掉这种基金,那么就只能通过证券市场,折价或者溢价卖出。“不过这种基金的买卖政策肯定与普通基金不一样”华泰证券宜昌营业部投顾陈亮说,“比如卖出后资金何时能到账,我现在也说不清楚。”

战略配售基金风险如何

高于理财低于股票基金

记者了解到,各家银行对战略配售基金的风险级别定为R3级,也就是投资标的有债券的理财产品的评级。目前,银行大多在售的理财产品的风险级别是R2级(较低风险)、R3(中风险)。因此,从银行评估结果来看,战略配售基金的风险整体是可控的。

陈亮告诉记者,普通的股票型基金风险级别都是R5级,最高级别,风险较大,而这次的战略配售基金风险要低不少,适合的客户面其实比较广。有些客户以前只买银行理财产品,从不投资股票或股票基金,这次也打算用闲钱小试一把。因为这次基金的风险级别与他们常买的银行理财其实一样,三年后的实际收益却很可能比银行理财要高,更何况这次没有起购门槛。

“这次战略配售基金锁定期有三年,大家一定要用这三年用不着的闲钱来投资,三年内要动用的钱最好不要投。”陈亮提醒,流动性风险也是大家需要注意的。

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个人投资者最多能买300万独角兽基金

据了解,战略配售基金的募集时间分为两个阶段。第一阶段:个人投资者(6月11日至6月15日);第二阶段:全国社会保障基金、基本养老保险基金、企业年金基金、职业年金(6月19日)。第一阶段募集期结束后,基金募集规模若是没有达到500亿元,进入第二阶段募集期。值得注意的是,战略配售基金只通过场外公开发售,没有场内发售。

单只基金募集金额下限50亿元,上限为500亿元。如果募集期内任何一天超过500亿,将采取末日比例配售确认。对个人认购门槛1元起步,单一个人投资者认购规模合计不得超过50万元。如果想要超过50万元,可以多买几只,6只基金的申购上限合计不超过300万元。机构投资者无购买上限,但单一客户占比不能超过基金规模的50%。

在费用方面,独角兽基金的申购费:个人投资者为0.6%,特定机构投资者每笔1000元。在封闭运作期内,管理费:0.10%;托管费:0.03%,且每年累计计提的管理费与托管费合计不超过4000万元。

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