首页 > 理财频道 > 理财资讯 > 正文

建行枝城支行堵截网银诈骗案 挽回损失10万元

8月26日上午,三峡建行枝城支行营业大门尝未完全打开,30多岁的孙姓客户便面露难色,神态焦急地大步奔向大堂经理艾华平,向其反映自己银行卡上的10余万元不见了。

此事引起了网点负责人胡明的高度警觉,在与大堂经理了解客户陈述的基本情况后,当即判定这正是近期分行通知大家关注的新型网银诈骗案件。

胡明当即安排低柜柜员核查了客户的账户明细情况,并根据分行下发的《关于防范犯罪份子盗取客户网银密码进行新型金融诈骗的风险提示》上的应对措施,指导客户登陆建行网银,认真对照“投资理财”-“账户商品”-“保证金管理”的操作步骤,果然查询到被暂时转出的资金107500元。艾华平迅速协助客户通过“保证金转出”功能将被骗资金107500元全额转回,并提示客户及时修改了网银登录密码。

面对失而复得的存款,孙某喜极而泣,连声道谢,并对三峡建行员工的责任心和专业的化解风险能力表示高度赞扬。

据悉,近年来,由于冒充公检法、医保、物流、兑换银行卡积分、盗用熟人QQ微信、钓鱼网站链接等要求转账汇款的诈骗犯罪活动时有发生,新型网络诈骗方式层出不穷,为加强此类案件风险防控,保护客户资金安全,三峡建行在日常业务管理中,采取“五项措施”加大防控力度,切实做好源头防范。一是加强安全教育,通过晨会、夕会、案列教育等方式传达风险防控信息,及时掌握案防动态,对所辖网点及时发布更新信息通报,让员工时刻仍保持高度警惕;二是在全辖所有营业网点进门醒目位置布置防诈骗警示牌,在每个高柜区窗口布置《防范电信诈骗安全提示单》,在ATM区滚动播放警示提示,时刻提醒客户防范金融诈骗犯罪活动。三是坚决落实“三问二看一核对”阻截通讯网络诈骗流程。对前来办理转汇款业务的客户一律要三问:问“转出资金用途、问收款人情况、问接收账户信息”;二看:看“客户神色举止是否反常、看客户是否持续接电话”;一核对:“核对客户所留信息是否合理”,大堂经理、网点巡视保安对边打电话边操作ATM的客户,一定要及时上前询问,对情况可疑者要进行风险提示,必要时果断阻止客户进行转帐汇款操作;四是特别留意前来办理业务的中老年客户群体,对客户面貌识别、口音对照、证件号码询问、主要特征比对做好全方位识别,及时发现和识别客户异常行为;五是做好突发事件处置工作,制订和完善应急预案,客户因接到诈骗电话或收到诈骗短信前来询问时,网点员工要主动做好安抚和解释工作,并引导客户向公安机关报案,做好因客户情绪激动影响营业办公秩序等突发事件的处置工作。(通讯员 廖颖俐 李书文)

  • 微笑
  • 流汗
  • 难过
  • 羡慕
  • 愤怒
  • 流泪
责任编辑:NO.1
0
  • 主管主办:湖北日报传媒集团三峡分社 地址:湖北省宜昌市胜利四路46号
  • 版权为 三峡新闻网 www.sxxw.net所有 未经同意不得复制或镜像
  • 互联网出版机构 鄂新网备0908-0213 鄂ICP备12016035号
  • 联系电话:0717-6448478
  • 24小时报料热线:0717-6233333
  • 邮箱:sxxw@sxxw.net