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建行大数据风控+客户安全意识 筑防范网络欺诈防护墙

随着互联网业务的快速发展,网络诈骗呈日渐高发态势。在严峻的外部欺诈形势下,建行通过大数据智能化风控模型,打造“防、控、补”一体的电子银行全流程反欺诈体系,从事前、事中和事后主动加强网络金融风险管理,有效控制了外部欺诈风险,为网络金融用户的资金安全保驾护航。

2015年,为塑造专业专注的服务形象,专门打造了建行反欺诈卫士卡通形象“蓝e卫士”,并通过微信、微博、网站等互联网渠道,以“蓝e卫士”为主题对信息泄露、伪基站等当前典型高发的风险进行多轮次宣传教育。

2016年建行自主创新开发的“一种反钓鱼监测系统和方法”获得国家知识产权局授予发明专利,通过提升钓鱼网站监测系统的智能化水平,加大对高危、重点钓鱼网站侦测频率。

建行还在国内率先建立网络金融反欺诈平台,对网上银行、手机银行、网上支付等电子渠道交易实现7*24小时全面风险监控,对高风险交易实时阻断后进行人工分析、外呼核实、加黑名单等处理。

通过借鉴国外先进银行经验,建行研究建立了网络金融风险快速追赔机制。

建行集事前防范、事中监控、事后补偿三位一体的全面网络金融反欺诈风险管理体系在保障客户资金安全方面的创新做法取得的良好成效,为保障客户权益,营造良好的金融生态发挥了重要作用。

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