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三峡农行明星理财经理郭春蓉

三峡农行明星理财经理郭春蓉

郭春蓉,三峡农行枝江支行营业部副主任,资深理财经理,有28年的金融从业经验,精通各类金融理财产品,有较高的高端客户维护水平。

郭春蓉(1)

【理财案例】

李先生,今年43岁,某企业高管,成功人士,年收入15万元,爱人是一名公务员,年收入5万元。目前存款50万元,有房有车,无任何负债,儿子就读于某大学。

【理财目标】

李先生打算5年内为儿子购买一套住房,同时让自己的资产保值增值。

【理财建议】

一、资金规划:为李先生购买30万元的“进取型”系列开放式理财产品,预期收益率5%至5.5%,半月或每季度均可申、赎,进出灵活,收益较高,安全适度。用10万元购买五年期电子式储蓄国债,利率4.87%,按年自动付息,并将按年付的利息购买一份“人保寿险百万身价惠民两全保险”,缴费期限5年,有意外伤害和住院定额给付医疗保险,来抵御相关突发意外风险。考虑到目前是购买黄金的最佳时期,建议购买5万元的存金通,后期可择机变现或者回购实物黄金。余下资金建议投资基金,其中3万元可购买农银汇理沪深300指数基金(代码660008),余下2万元可购买新华优选分行(代码519087)混合型基金。

二、平时月度收入规划:基金定投,省心省力,长期投资,回报丰厚。李先生爱人每月有固定收入,建议每月定投农银消费主题混合型基金(代码660012),金额1000元,积少成多,享受复利收益。李先生因每月收入不等,建议开通“自动理财”业务,收益是活期存款的7倍多,且流动性强,能满足日常及突发性开支;其年终收入可以一次性购买固定期限的理财。鉴于李先生长期出差,建议为其办理通衢白金信用卡,凭该卡可为其免费安装OBU设备,并提供高速公路通行9折优惠,且能享受车站、机场的VIP服务。

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