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三峡农行明星理财经理周芳芳

三峡农行明星理财经理周芳芳

 

  周芳芳,女,三峡农行枝江支行民主大道分理处理财经理,AFP持证人,荣获湖北省分行优秀个人客户经理、三峡分行“十佳明星”荣誉称号。具有丰富的理财业务知识,熟知各类金融理财产品及信贷业务,擅长为客户提供综合理财服务。其理财理念是:合理配置,规划人生。

周芳芳

 

 

【理财案例】

王女士,43岁,我市某民营企业董事长,收入稳定,资产实力雄厚。儿子22岁,目前在国外留学。王女士有多年股票投资经历,对期货也有涉猎,但由于其工作繁忙,无暇顾及,因此赚少赔多,近年来转为稳健的投资风格,希望选择一些更省心省力的投资渠道,便于退休后能够有更多精力和老公出去旅游,弥补年轻时的缺憾,更好的享受生活。

【理财目标】

  王女士作为一名成功人士,有着自己成熟的投资理念和渠道,对于手中的闲置资金,目前的理财规划是规避风险,追求稳健收益。

【理财投资规划】

  一、闲置资金规划。目前王女士在农行闲置资金400万元,同时作为民企董事长每年收入稳定,结合客户的财富规划目标,按照不同产品流动性和投资期限的差异对客户的闲置资产作如下配置:

100万元购买三年期国债,收益稳定且高于定期存款,省心省力,可作为儿子继续升学或者结婚的储备资金。

100万元可以购买农行推出的个人大额定期存单,期限一年,收益高于定期存款,到期后可继续购买或投资其他产品或渠道。

100万元购买农行“进取”系列理财产品,期限灵活,流动性较强,可享受较高收益。

50万元可投资基金,按照4:3:3的比例分别配置混合型基金、债券型基金和货币型基金,既能享受资本市场带来的短期收益,也能有效分散风险,同时赎回灵活,可用于临时性计划外支出。

近期金价下跌,是投资的有利时机,可投资20万元于农行“传世之宝”的存金通业务,丰富投资渠道,同时可以在金价上行时获取价差收益,择机变现或者提取实物金条。

余下资金用于平时周转,通过个人网银渠道购买双利丰通知存款,随用随取,方便又安全。

二、收入规划。王女士有较高的稳定收入加年终收入,建议其签约自动理财业务,账户留存基本备用金,其他资金自动投资农行理财,获取闲置资金收益,需要时可随时赎回。待到年终可将累积的资金投资国债、保险等产品,获得收益和风险防范的双重保障。

根据王女士的其他需求,可以为其本人办理农行的白金信用卡,享受火车、机场“易登车、登机”贵宾服务、健康管家等贵宾客户增值服务。同时可为王女士的儿子办理环球商旅信用卡,享受境外消费返现,国际航线现金立减,还有200万航空意外险保障等特权,满足其在国外的用卡需求。

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