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三峡农行明星理财经理彭双双

三峡农行明星理财经理彭双双

彭双双,女,三峡农行桔城路支行理财经理,AFP持证人,荣获“2015宜昌微笑之星”荣誉称号。具有丰富的理财业务知识,熟知各类金融理财产品,对银行理财、金融投资都有独到见解,擅长金融理财案例分析,为客户量身定制综合理财规划。其理财理念是:合理规划财富人生,稳健增值美好生活。

彭双双

三峡农行明星理财经理彭双双

【理财案例】王小姐,25岁,未婚,在某事业单位工作两年,单位交有五险一金,税后月收入3000元,年底奖金大约1万元,现有资产5万元在余额宝中。短期理财目标:计划三年后结婚,为自己准备一部分嫁妆,婚前带父母欧洲旅游。

【理财分析】王小姐作为入职不久的职场新人,又处于适婚年龄,经济基础薄弱,理财观念也不强,单一的“懒人式”理财方式不足以实现其短期理财目标,一套完整的理财规划能让王小姐做好婚前准备,为美好生活添彩。

【理财建议】

一、资金规划。由于王小姐目前有五万元资金在余额宝上,考虑到余额宝虽流动性好,但收益比较低,严重影响资产增值,可将资金投入收益较高的银行理财产品,可选择34—360天的农行“安心得利”人民币理财产品系列,预期年收益5.0%左右,期限多样,运作科学,安全适度,到期自动上账,是年轻人轻松理财的帮手。

二、理财投资规划。

1、基金定投省时省心。考虑到王小姐是刚入职的年轻人,具有收入低,消费大的特点,每月的固定收入建议进行基金定投,投资门槛低,方式很灵活,可自行设定投资金额,强制储蓄的同时,达到积少成多的目的。面对牛市行情,可选投新发基金农银汇理信息传媒股票基金(基金代码:001319),此基金投资于当下最热门的“互联网+”系列,具有较好的发展前景。基金定投能让王小姐养成好的储蓄习惯,让“攒嫁妆”不成难题。

2、贵金属投资收藏一举两得。王小姐作为适婚女青年,有三年后结婚的想法,每年年底一万元的奖金可适当购买农行“传世之宝”金条,面对当前较低的黄金价格,投资收藏贵金属不失为明智之选,既能保值增值还能作为王小姐婚嫁礼品收藏,一举两得。

3、商业保险保障增值两不误。王小姐为家中独生女,父母已过中年,可表孝心为父母购买农银宝一号两全保险,1000元起售,有身故保险金和满期保险金,有保障也有收益,三年以上即可领取本金和收益,可以强制储蓄,分散风险,到期后的资金也可作为带父母境外旅游资金,实现旅游目标。

4、信用卡境外旅游尊享无国界。考虑到王小姐准备带父母出境旅游,可考虑办理金穗悠游世界信用卡,任意渠道消费及取现“0”货币转换费优惠,更有境内外购物休闲、商旅出行、健康关怀等全方位礼遇。

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