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企业理财规划

核心提示: 孙小艳,女,1989年进入农行工作以来,先后从事柜员、大堂经理、个人及对公客户经理和理财经理工作,现任三峡农行猇亭支行营业部副主任,AFP持证理财师。

三峡农行明星理财经理—孙小艳

孙小艳,女,1989年进入农行工作以来,先后从事柜员、大堂经理、个人及对公客户经理和理财经理工作,现任三峡农行猇亭支行营业部副主任,AFP持证理财师。曾获得宜昌市猇亭区“十大杰出女性”,三峡农行年度“先进个人”,多次获得支行“营销能手”等荣誉称号。

 

 

孙小艳业务技能全面,业务素质过硬。她通过自学取得会计从业资格、理财师资格证书。在猇亭支行营业部工作以来,她秉承服务至上、专业致胜的理念,为广大客户提供优质、全面、精准的理财服务!精通个人贷款、个人及对公理财规划、基金、贵金属、信用卡等金融业务。她凭借自己热忱周到,亲和、专业的服务,冷静细致的判断,帮客户融资理财,规划未来,赢得了客户的认可和好评。

企业理财规划

 成功案例:

     市区某外资企业,大量资金长期存留在活期账户。通过走访客户,了解客户资金状况,为客户制定了一份理财规划书。

   一、活期存款转为短期理财增收。原流动资金为活期存款,建议当日不用的资金,配置“金钥匙·安心快线天天利”产品。产品优势:灵活方便,工作日9:00-15:00随时赎回,实时到账,收益是活期存款的7倍。比如活期存款500万元,年利息收入1.75万元,投资该产品年收益大约2.45%,收益约为12.25万元,增收10.5万元。
  二、短期存款转为中短期理财增收。建议投资农行“金钥匙·本利丰”理财产品。产品优势:“金钥匙·本利丰”产品种类丰富,保本保证收益,并且高于同档次定期存款利率,规避了定期存款提前支取、延期支取未满期部分按活期计息的不足。比如三个月的定期存款1000万元,到期收益7.125万元,而购买农行“金钥匙.本利丰”90天人民币理财产品,年收益率4.4%,到期收益11万元,增收3.875万元。
   三、公司拟新上项目的闲置资金转为债券基金增收。鉴于该资金可能长时间闲置,建议分别投资较为积极、较低风险的债券基金。 产品优势:比如一年期存款500万元,年收益为16.5万元,现投资债券型基金,按5%计算年收益为25万元,增收8.5万元。

    四、渠道增收。企业办理网上银行,绝大多数业务在网上就可以办理,非常方便,而且通过网银转账手续费还有优惠。

想理财就到猇亭农行来。

理财热线:0717--6514898

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