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月光族巧用基金定投,实现购车、旅游梦想!

核心提示: 理财规划,从容人生,用我的真心换回您的放心,让您的财富保值增值!

郑媛媛,女,AFP金融理财师,毕业于武汉华中师范大学,现担任三峡农行滨江分理处理财经理。农行工作12年,待人热诚,勤奋好学,曾担任运营主管、大堂经理、产品经理等多种职务,拥有基金、中级理财规划师、银行理财从业资格证书,秉承专业的知识、丰富的经验以及対各金融产品的认识,为客户提供更便捷、更安心、更个性化的服务及全方位理财建议和财务规划服务。

理财格言:理财规划,从容人生,用我的真心换回您的放心,让您的财富保值增值!

 

 

月光族巧用基金定投,实现购车、旅游梦想!

周先生,27岁,某企业正式职工,工作已有5年,月工资收入4000元,其女友是公司职员,月工资收入2500元。两人年终奖金合计约1万,目前共有积蓄7万。平时生活费、交通、通讯费支出合计约4000元,但两人都喜欢购物、社交开销大,所以每月所剩无几!  

理财目标:打算三年内购买轿车,并且每年都能够出门旅游一次,预算花费在1万左右。

理财师建议:

第一:现有7万元积蓄可考虑分散投资,其中5万元进行银行理财投资,可选择期限一年,收益率5%左右的农行本利丰理财产品,保本保证收益,低风险,收益稳定;1万元进行股票型基金投资,须有一定的风险承受能力,以获得高额回报;另1万元可购买带有意外或终生疾病为主的保险产品。年终金1万元用于购买货币基金,可满足资金流动性需求。

第二:严格控制自己的消费习惯,减少不必要的应酬,节省开支,选择基金定投的方式,每月强制定投1500元,投资农行中小盘基金,聚少成多,为购车和旅行计划积累财富。

第三:基金不是短期暴富的工具,基金定投更是一个需积跬步才能致千里的理财手段。一是要坚持长期投资,基金定投赢在复利收益和分享经济增长的特点,当市场出现下跌时,切不可动摇“基金定投”的决心,因为相同金额的资金反而可以换得更多的基金份额,是日后获取更多收益的绝佳时机。二是可以选择农行智能定投,在市场空头时期,系统自动加大基金定投金额,以更低的成本买到较多基金份额;一旦多头市场来临,系统自动减少基金定投金额,在短期内牟取投资回报。

基金定投虽类似于零存整取的银行储蓄,但不同于银行储蓄,投资者要通过专业理财经理进行风险承受能力测评后,选择适合自己的基金产品。

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